Warum sind Bitcoins von Minern so begehrt bei Geldw\u00e4schern?<\/a><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n\n\n\nKryptow\u00e4hrungen bilden eine dieser Ausnahmen und nehmen im Bereich der Geldw\u00e4sche eine ganz andere Rolle ein, als ihnen oftmals medial zugesprochen wird. Wir m\u00f6chten in diesem Artikel aufzeigen, wie Geldw\u00e4sche in der Praxis aussieht, wie man sich sch\u00fctzen kann und warum Kryptos am Ende nicht ann\u00e4hernd so gef\u00e4hrlich sind, wie manchmal behauptet wird.<\/p>\n\n\n\n
Woher kommt das Geld und was ist Geldw\u00e4sche?<\/h2>\n\n\n\n Der Geldw\u00e4sche gehen andere Straftaten voraus, aus denen die Mittel stammen. Dabei gibt es ein ganzes Spektrum an Straftaten, welche es f\u00fcr Kriminelle erforderlich machen, ihre Einnahmen zu waschen. Schlie\u00dflich k\u00f6nnen sie hohe Summen nicht einfach auf ein Konto einzahlen. Deshalb ist insbesondere im Umfeld gewerbsm\u00e4\u00dfiger und organisierter Kriminalit\u00e4t die Geldw\u00e4sche zwingend erforderlich. Denn Polizei und Staatsanwaltschaft wissen in der Regel, wer hinter kriminellen Unternehmungen steckt. Zwar k\u00f6nnen Beh\u00f6rden bei Verdacht zumeist nicht direkt eingreifen, weil sie sich an rechtsstaatliche Vorgehensweisen halten m\u00fcssen, aber sie beobachtet sehr genau, was in diesen Kreisen geschieht.<\/p>\n\n\n\n
Es ist also ein Katz-und-Maus-Spiel, denn die Kriminellen nutzen vorhandene Gesetzesl\u00fccken und erkennen neue L\u00fccken sehr schnell. Zum Teil werden diese durch den Gesetzgeber geschlossen, doch das kostet Zeit und muss immer verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfig sein, weil Gesetzesnovellen nicht selten mit Einschr\u00e4nkungen f\u00fcr ehrliche B\u00fcrger einhergehen. Denn diese m\u00fcssen dann die gleichen Auflagen erf\u00fcllen wie die Gangster. In diesem Kontext ist etwa die Limitierung von Edelmetallk\u00e4ufen auf 2.000 Euro in bar beispielhaft zu nennen. Oberhalb dieser doch eher geringen Summe m\u00fcssen sich K\u00e4ufer und Verk\u00e4ufer von Gold, Silber und Co. n\u00e4mlich ausweisen.<\/p>\n\n\n\n
Geldw\u00e4sche dient also dazu, die unrechtm\u00e4\u00dfig erworbenen Gelder reinzuwaschen und wieder in den Wirtschaftsverkehr einzuf\u00fcgen, sodass die Mittel legal und ohne Folgen genutzt werden k\u00f6nnen. Dies ist in der Regel mit erheblichen Kosten verbunden, denn Kriminelle m\u00fcssen dazu selbst oder \u00fcber Strohm\u00e4nner geeignete Betriebe gr\u00fcnden, in denen das Geld unauff\u00e4llig platziert werden kann. Typisch sind daf\u00fcr Gastronomien oder Wettb\u00fcros, weil hier der Geldfluss nicht transparent ist. Es ist zwar nicht unm\u00f6glich hochzurechnen, ob Einnahmen aus solchen Betrieben plausibel sind, aber das wissen auch die Kriminellen und platzieren gr\u00f6\u00dfere Summen deshalb \u00fcber mehrere Betriebe hinweg.<\/p>\n\n\n\n
Welche Rolle spielen Kryptow\u00e4hrungen bei Geldw\u00e4sche?<\/h2>\n\n\n\n Der wohl gr\u00f6\u00dfte Anwendungsfall f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen in Bezug auf illegale Aktivit\u00e4ten ist das Darknet. Hier werden illegale G\u00fcter oder Dienstleistungen direkt gegen Bitcoin gehandelt, wobei sich der Trend abzeichnet, dass Kriminelle verst\u00e4rkt auf Monero setzen. Letzteres hat deutliche Vorz\u00fcge bei der Geldw\u00e4sche, weil man den Geldfluss auf der Blockchain nicht verfolgen kann.<\/p>\n\n\n\n
Sinngem\u00e4\u00df gibt es also den Bedarf, Kryptow\u00e4hrungen zu waschen, die mit illegalen Aktivit\u00e4ten eingenommen worden sind. Weil es Methoden wie die Blockchain-Analyse gibt, ist es im Zuge dessen in der Regel erforderlich, die Transaktionen zu verschleiern. Neben Monero bieten sich Bitcoin-Mixer und Ethereum-Tumbler an, um dieses Ziel zu erreichen. Um die Kryptow\u00e4hrungen zu waschen, spielen Non-fungible Token eine immer gr\u00f6\u00dfere Rolle. Denn f\u00fcr die Kriminellen ist die Wertschwankung von Kryptow\u00e4hrungen ein Problem.<\/p>\n\n\n\n
Ein NFT kann aber unter Geldw\u00e4schern zu einem fixen und beliebig festgelegten Preis gehandelt werden. Daher kann ein NFT g\u00fcnstig angeschafft oder sogar erstellt werden, um es dann zu einem hohen Preis zu ver\u00e4u\u00dfern. Diese Praxis ist als Wash Trading bekannt und ist im Prinzip auch mit anderen Token oder Coins m\u00f6glich.<\/p>\n\n\n\n
Die zweite Dimension befasst sich mit dem umgekehrten Fall, n\u00e4mlich wenn Bargeld oder Buchgeld gewaschen werden soll. Dann platzieren Kriminelle n\u00e4mlich Geld bei Privatpersonen und teilweise bei Unternehmen. Diese sollen dann am Markt aktiv werden und das Geld in Kryptos umsetzen, um diese dann an die Kriminellen zu transferieren.<\/p>\n\n\n\n
Vorsicht vor dubiosen Jobangeboten<\/h2>\n\n\n\n Um auf diesem Weg Geld umzusetzen und zu waschen, ben\u00f6tigen Kriminelle nach M\u00f6glichkeit viele Strohm\u00e4nner. Denn wenn sie sich auf einen einzelnen verlassen, dann laufen sie Gefahr, schnell entdeckt zu werden. Ist sich ein Strohmann seiner Rolle bewusst, dann verlangt er in der Regel eine hohe Beteiligung und d\u00fcrfte in einigen F\u00e4llen nicht zu bestimmten Taten motivierbar sein. Schlie\u00dflich wei\u00df er darum, dass ein gewisses Risiko nicht mehr zu managen ist.<\/p>\n\n\n\n
Deshalb ist es f\u00fcr Berufskriminelle attraktiv, ahnungslose Dritte zu ihren Komplizen zu machen. Dazu bedienen sie sich Jobanzeigen in einschl\u00e4gigen Portalen und kontaktieren Unbekannte per SMS und WhatsApp. Auch auf Social Media und in WhatsApp-Gruppen sind die Kriminellen aktiv und versuchen, andere zu Straftaten anzustiften. Dabei handelt es sich augenscheinlich um traumhafte Jobangebote. Zumeist wird damit geworben, mit nur geringem Zeitaufwand ein Nebeneinkommen von mehreren Hundert oder sogar Tausenden Euros erzielen zu k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n
Tats\u00e4chlich geht es den Anstiftern aber nur um Eines: Die Bankkonten von ansonsten unbescholtenen Personen nutzen zu k\u00f6nnen. Auf die gleiche Art und Weise werden auch Strohm\u00e4nner f\u00fcr Onlinebetrug angeworben, die Gelder aus Betrugsdelikten annehmen und weiterleiten. Es sind h\u00e4ufig junge Menschen mit wenig Lebenserfahrung, welche auf diese Angebote eingehen und nicht oder nur vermindert in der Lage sind zu durchschauen, worauf sie sich einlassen. In einigen F\u00e4llen d\u00fcrften die Mitt\u00e4ter sich sogar wissentlich instrumentalisieren lassen. Dann fliegt ihre Beteiligung an den Straftaten auf, dann droht ihnen in der Regel nur eine Anzeige wegen fahrl\u00e4ssiger Geldw\u00e4sche. Gegen sie werden die Verfahren in der Regel gegen relativ geringe Auflagen eingestellt, sofern keine Vorstrafen bestehen. Darauf sollten sich Mitt\u00e4ter aber nicht verlassen, weil das erh\u00f6hte Aufkommen an F\u00e4llen die Staatsanwaltschaften veranlassen k\u00f6nnten, in Zukunft deutlich h\u00e4rter durchzugreifen.<\/p>\n\n\n\n
Straftaten als Dienstleistungen<\/h2>\n\n\n\n Neben der oben beschriebenen Rekrutierung von Strohm\u00e4nnern gibt es im Darknet einen regen Handel mit Dienstleistungen, die ihrerseits Straftaten darstellen. Daher vermieten Kriminelle eine gewisse Anzahl an Konten an andere Kriminelle zur Nutzung. Wer sich also rekrutieren l\u00e4sst, kann damit rechnen, dass er mit seinem Bankkonto von einem Makler an andere Kriminelle vermittelt wird.<\/p>\n\n\n\n
Diese Arbeitsteilung ist nicht neu, denn jede Straftat ben\u00f6tigt aus Sicht der T\u00e4ter eine Professionalisierung. Werden Straftaten im Internet begangen, dann setzen sie profunde IT-Kenntnisse voraus. Weil diese mitunter eine berufliche oder gar akademische Ausbildung erfordern, sind sogar IT-Dienstleistungen in kriminellen Kontexten im Darknet k\u00e4uflich.<\/p>\n\n\n\n
In Bezug auf Kryptow\u00e4hrungen handelt es sich hierbei entweder um Konten auf Kryptob\u00f6rsen, die vollst\u00e4ndig verifiziert sind oder Girokonten im In- und Ausland, die genutzt werden k\u00f6nnen. Ebenfalls beliebt sind Kreditkarten, die aber auch f\u00fcr vielen anderen Straftaten genutzt werden.<\/p>\n\n\n\n
Wie l\u00e4sst sich Geldw\u00e4sche mit Kryptow\u00e4hrungen verhindern?<\/h2>\n\n\n\n Das wirksamste Mittel ist die Pr\u00e4vention und die Einf\u00fchrung von standardisierten Verfahren bei B\u00f6rsen und Dienstleistern, um wirtschaftlich Berechtigte eindeutig und sicher zu identifizieren. Eine weitere Komponente ist das regulatorische Regime. In den USA geht man auf Grundlage bestehender Gesetze vor und Aufsichtsbeh\u00f6rden wie die SEC klagen gegen Marktteilnehmer, die sich aus Sicht der Aufsichtsbeh\u00f6rde verfehlt haben. In der EU verfolgt man einen Ansatz, der von weiten Teilen der Branche begr\u00fc\u00dft wird und Klarheit bringt, wie Kryptow\u00e4hrungen rechtlich einzustufen und welche Bedingungen durch Unternehmen sowie Emittenten zu erf\u00fcllen sind.<\/p>\n\n\n\n
Ab 2024 wird dazu MiCA in Kraft treten, was zwar f\u00fcr kleinere Unternehmen belastend ist, weil der Aufwand f\u00fcr die Compliance steigt, aber grunds\u00e4tzlich bessere Bedingungen schafft. Weil die bisher vorhandenen Vorschriften f\u00fcr Wertpapiere den digitalen Assets nicht vollumf\u00e4nglich gerecht werden, hat man auf EU-Eben zu Recht eine Gesetzesnovelle verabschiedet. Angesichts dessen ist die Erwartung an MiCA hoch, weil damit endlich alle Unklarheiten beseitigt sind.<\/p>\n\n\n\n
In Bezug auf Geldw\u00e4sche bedeutet das ebenfalls klare Richtlinien, die pr\u00e4zisere und einheitliche Regeln schaffen, wie Dienstleister und B\u00f6rsen in dieser Hinsicht vorzugehen haben. Letztlich sind sie \u00e4hnlich wie Kreditinstitute die einzigen Beteiligten, die sinnvoll in Pflicht genommen werden k\u00f6nnen. Es ist absehbar, dass im Zuge der bereits geltenden und bald neuen Vorschriften, die Blockchain-Analyse eine gro\u00dfe Rolle spielen wird. So k\u00f6nnen damit bereits heute Transaktionen von Bitcoin-Adressen, die auf Sanktionslisten stehen, effektiv vom Empf\u00e4nger eingefroren und zur Anzeige gebracht werden. Auch die Herkunft von Mitteln ist damit gut zu erfassen. Am Ende wird es aber aus Datenschutzgr\u00fcnden darauf hinauslaufen, dass Unternehmen, die Kryptow\u00e4hrungen in Empfang nehmen, einen Mittelnachweis von ihren Kunden fordern. Innerhalb einiger L\u00e4nder wie etwa den Niederlanden ist es bereits bei vielen Anbietern Pflicht, bei Auszahlungen von Kryptos nachzuweisen, dass die dazugeh\u00f6rige Adresse auch wirklich dem Kunden zuzuordnen ist.<\/p>\n\n\n\n
Es wird also alles ein wenig komplizierter, soll aber die Interessen der Allgemeinheit besser wahren. Privatpersonen sollen jedoch nach wie vor miteinander frei Transfers ansto\u00dfen k\u00f6nnen, ohne sich gegenseitig \u00fcberpr\u00fcfen zu m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n
Welche Wirtschaftsbereiche sind sonst noch von Geldw\u00e4sche betroffen?<\/h2>\n\n\n\n Erstaunlicherweise ist es der Immobilienmarkt, der immer noch eine hohe Attraktivit\u00e4t besitzt. Dies ist dadurch begr\u00fcndet, dass Immobilien lange Zeit mit Bargeld bezahlt werden durften und es somit erm\u00f6glichen, ungemein hohe Summen zu waschen.<\/p>\n\n\n\n
Aus diesem Grund wurde die Gesetzgebung in Deutschland ge\u00e4ndert, sodass seit dem 1. April 2023 keine Immobilien mehr in bar gekauft werden d\u00fcrfen. Verk\u00e4ufer und K\u00e4ufer m\u00fcssen dem Notar gegen\u00fcber nachweisen, dass Buchgeld geflossen ist, weil dieser sonst nicht die erforderlichen Eintr\u00e4ge vornehmen darf. Ausnahmen gelten jedoch f\u00fcr sogenannte Notaranderkonten und K\u00e4ufe von \u00fcber h\u00f6chstens 10.000 Euro.<\/p>\n\n\n\n
Dieses Beispiel belegt, dass Kryptow\u00e4hrungen also nicht das einzige Mittel sind, welches f\u00fcr Geldw\u00e4scher erstrebenswert ist. W\u00e4hrend sich die Situation in der westlichen Welt zuspitzt und immer mehr Bereiche kontrolliert werden, sieht es in anderen L\u00e4ndern mitunter deutlich schlechter aus. Denn einige L\u00e4nder gestalten ihre Gesetzgebung mit Absicht besonders lasch, um Kapital aus dubiosen Quellen anzulocken und gelten ganz unverhohlen als Geldw\u00e4scheparadies. Darunter etwa Panama oder das Emirat Dubai.<\/p>\n\n\n\n
Was unternimmt man, wenn man von Geldw\u00e4sche betroffen ist?<\/h2>\n\n\n\n Sofern Sie den Verdacht haben, direkt oder indirekt in Geldw\u00e4sche mit Kryptow\u00e4hrungen verwickelt worden zu sein, so sollten Sie Kontakt zu Crypto-Tracing aufnehmen. Wir k\u00f6nnen pr\u00fcfen und eingrenzen, woher Transaktionen stammen und den Sachverhalt dokumentieren.<\/p>\n\n\n\n
Weil wir mit einem auf Cybercrime spezialisierten Anwalt eng zusammenarbeiten, kann dieser Sie direkt beraten, wie in Ihrem individuellen Fall am besten vorgegangen werden sollte. Je nach Fallkonstellation kommt eine Selbstanzeige in Betracht oder eine Anzeige gegen beteiligte Personen. Auch in diesen Fragen kann sie Herr Dr. Maisch als Anwalt beraten und wenn n\u00f6tig vertreten.<\/p>\n\n\n\n
Z\u00f6gern Sie nicht und nehmen Sie noch heute Kontakt zu uns auf! Wir haben bereits in vielen F\u00e4llen dazu beitragen k\u00f6nnen, dass sich die Situation f\u00fcr Betroffene besser gestaltet hat. Darunter auch im Bereich von gestohlenen oder gehackten Bitcoins.<\/p>\n\n\n\n\n\tNotice: JavaScript is required for this content.<\/noscript>\n